決済、顧客オンボーディング、KYC に対するリアルタイム・スクリーニング
World-Check Verify は、LSEG が提供するクラウドネイティブなスクリーニング API です。デジタル・オンボーディングや決済プロセスに、リアルタイムでのチェックを組み込むことができます。ローレイテンシー (低遅延) で統合が容易な設計となっており、信頼性の高い World-Check のデータを活用して、コンプライアンスに準拠した確かな意思決定を支援します。
World-Check Verify は、変化し続ける幅広い規制要件に対応しており、堅牢なスクリーニング基準を維持しながら、業務上の摩擦や手間を軽減します。構造化されたリスク・インテリジェンスをワークフローに直接組み込むことで、より迅速な評価を可能にし、より円滑な顧客体験の実現を支援します。
LSEG と AWS: より強固な AWS との連携により開発された同サービスは、安全で拡張性の高いアーキテクチャを基盤としており、最新のデジタル・プラットフォーム、ネオバンク、大量決済環境向けに、高可用性と域内ホスティングを提供します。
内容と特長
World-Check Verify のメリット
マネーロンダリング対策 (AML)、KYC、テロ資金供与対策 (CTF)、贈収賄・腐敗防止 (ABAC) の要件に沿った厳格な収録ガイドラインに基づきキュレーションされた、制裁、法執行関連、規制関連、アドバース・メディア (ネガティブ・ニュース)、重要な公的地位を有する者 (PEP)、国有企業 (SOE) に関するデータにアクセスできます。
高度なマッチング機能と設定可能なスクリーニング・ルールにより、誤検出を低減、解決に要する時間を短縮し、マニュアル作業による確認の負荷を最小限に抑えます。
顧客の個人識別情報 (PII) を保存しない、プライバシー重視のステートレス API であり、顧客オンボーディングや決済フローに直接組み込むことで、安全かつ迅速なスクリーニングを実現します。
安全性と拡張性に優れた AWS クラウド・インフラ上で提供されており、高可用性、エンタープライズレベルのレジリエンス (耐障害性）、さらにデータ主権に対応した域内でのデータホスティングに対応しています。
軽量なクラウドネイティブ API は、既存システムへ円滑に組み込むことが可能で、モジュール型の導入にも対応し、オンボーディングや決済の処理量に合わせて拡張できます。
ニーズに合わせて拡張できるシームレスな統合
軽量なクラウドネイティブ API は、既存システムへ円滑に組み込むことが可能で、モジュール型の導入にも対応し、オンボーディングや決済の処理量に合わせて拡張できます。
リアルタイム・リスク・スクリーニングでコンプライアンスをよりスマートに
金融機関やフィンテック企業が、リアルタイム・リスクスクリーニングによってコンプライアンスをどのように強化できるのかを eBook でご紹介しています。World-Check Verify が、最新の決済プロセスやオンボーディング業務をどのようにサポートできるかをご確認ください。
優位性
World-Check Verify が信頼される理由
より的確なリスク管理上の意思決定を初期段階から支援
信頼性の高いWorld-Check の構造化データ、そして制裁、法執行、規制措置、アドバース・メディア、PEP/RCA、SOE に関する精査されたデータを活用することで、高リスクのプロファイルを早期に特定し、強固なコンプライアンスの実現を支援します。
リアルタイムかつ低遅延のスクリーニングにより、顧客の手続きをスムーズに進めます
クラウドネイティブなステートレス API が、オンボーディングや決済フローの中で即時に結果を返すことで、組織は摩擦や手間を減らしながら、迅速でシームレスな顧客体験を維持できます。
ゼロリテンション設計により、機密情報を保護
World-Check Verify は顧客の個人識別情報 (PII) を保存しないため、プライバシー保護を強化し、安全な環境への統合を容易にするとともに、規制上のリスクを低減することができます。
さまざまな市場や処理量に自信を持って対応
AWS との共同開発により、高可用性、エンタープライズレベルのレジリエンス、域内ホスティングのオプションを提供し、データ主権への対応とグローバルな業務展開を支援します。
業務上のノイズを低減し、真のリスクに集中
高度なマッチングと設定可能なスクリーニング・ルールにより、誤検出を低減、手作業による確認を軽減し、解決に要する時間を短縮します。これにより、チームは最も重要な業務に集中できます。
迅速に導入し、混乱なく統合
軽量なクラウドネイティブ API として、既存のシステムやデジタル・プラットフォームに円滑に組み込むことができます。大規模なオンボーディング、決済、ネオバンク向けアーキテクチャに、多大な開発作業を伴わずに対応します。
活用事例
リアルタイム・スクリーニングが特に重要となるケース
World-Check Verify は、顧客および取引のライフサイクル全体を通じて、高速な組み込み型コンプライアンス・チェックを支援します。以下の包括的なユースケースは、即時スクリーニングが摩擦や手間を減らし、確かな意思決定を可能にする主要な場面を示しています。
口座開設や顧客登録の際に、個人や法人を即時にスクリーニングし、迅速でシームレスなオンボーディング体験を維持します。
大量のリアルタイム決済フローをスクリーニングし、制裁対象者や高リスク関係者を特定することで、取引の安全性を確保し、中断を防ぎます。
顧客、サプライヤー、パートナー、その他の第三者に対するリアルタイム・チェックを組み込むことで、変化する AML、KYC、CTF、ABAC の要件に、ビジネス・プロセスの遅延なく対応します。
変化する法令、プライバシー要件、市場規制に対応できるように設計されたクラウドネイティブなステートレス・ソリューションにより、国内外の規制上の義務に対応します。
利用可能なリスク・インテリジェンス・データセット
World-Check Verify は、LSEG の信頼性の高いリスク・インテリジェンス・データを基盤としています。World-Check Verify で利用される World-Check の主要なデータ・カテゴリーに加え、LSEG のリスク・インテリジェンス・スイートで提供される追加の専門データセットを活用することで、スクリーニングやデューデリジェンスのワークフローをさらに拡張できます。以下のようなデータセットが利用可能です。
World-Check の主要なスクリーニング・カテゴリー
- 重要な公的地位を有する者 (PEP)、PEPの親族および密接な関係者 (RCA)
- 国有企業および政府出資企業 (SOE/SIE)
- 世界各国の制裁リスト
- 暗黙の制裁とナラティブ・サンクション
- 世界の規制当局・法執行機関リスト
- アドバース メディア (ネガティブ ニュース)
- 本人確認
LSEG のリスク・インテリジェンス・スイートで提供される追加の専門データセット
- イラン経済利益 (IEI)
- 実質的支配者 (UBO) データ
- 船舶情報
- 制裁対象証券
お客様の声
LSEG のお客様の声
World-Check は、サービス内容や提供方法、そしてその姿勢において一貫していて信頼できます。その確かさが、私たちに安心感と明確さをもたらしてくれます。
ファースト・ナショナル・バンク (南アフリカ)
当社が World-Check を高く評価する理由は、広範なウォッチリストをカバーしているからです。一括スクリーニングや継続的スクリーニングなどの機能は、マニュアル作業にリソースを投じる必要がないという点で本当に役立っています。
DMA
データとテクノロジーは、当社サービスの根幹を支える重要な要素です。LSEG World-Check は、当社のチームが規制を遵守し、高水準のガバナンスを維持するために重要な役割を担っています。
Computer Age Management Services Ltd (CAMS)
事業活動を取り巻くリスクを明確に把握することは、組織が戦略を実行しながらステークホルダーに持続可能な価値を創出するうえで非常に重要です。LSEG World-Check は、堅実なリスク管理フレームワークにより組織全体の戦略を強化するうえで、私たちのチームにとって不可欠な存在であるといえます。
Philippine National Bank
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